[연금저축펀드] 나의 연금 저축 펀드 4종 이야기 (4) TIGER미국필라델피아반도체나스닥 계좌공개(24.3.25)

TIGER 미국 필라델피아 반도체 나스닥은

미국 주식을 주된 투자대상자산으로 하며, “PHLX Semiconductor Sector 지수”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 한다. “PHLX Semiconductor Sector 지수”는 Nasdaq, lnc. 에서 발표하는 지수로서, 미국 주식시장에 상장된 종목 중 산업분류 벤치마크 섹터 기준 반도체에 속하는 기업으로 시가총액 상위 30개 종목으로 구성된다.
 

내 자산 상황

연금저축 펀드 4종 24.3.25

 

21.12.2 첫 매수를 시작으로 24.3.25 현재 34.04% 수익이다.
미국 반도체는 길게 보면 크게 성장한다는 의견에 동의해 그중에서도 가장 핫한 미국 필라델피아 반도체를 매수했다. 하락장에서는 무섭게 빠지더니 상승장에서는 무섭게 상승한다. 처음 시작할 때 비교분석을 많이 하고 선택했기에 믿음을 가지고 꾸준히 매수할 수 있었다. 종목을 고를 때도 며칠 동안 영상과 자료를 찾아봤고, 종목을 고른 다음, 일반ETF과 합성ETF, 환노출과 환헤지 두개의 장단점을 알아보고, 운용사도 수수료, 자산 등 여러 개를 비교해서 결정했다. 아무것도 모르는 왕초보에서 유튜브와 블로그와 책을 찾아가며 공부하면서 알아보고 선택한 거라 지금까지는 만족하고 있다. 많은 금액은 아니지만 앞으로 8년간 장기 운용할 계획이다. 자산에 대한 신뢰가 있어야 자산도 나를 위해 달려 주는 거다. 
 

환헤지와 환노출

환헤지는 외환外換과 헤지(hedge·위험회피)의 합성어이다. 외환거래에 따르는 환율 변동 위험을 없애는 것을 의미한다. 환노출은 외환 外換 과 노출 露出 의 합성어이다. 환율이 변함에 따라 기업이 보유하고 있는 자산의 가치가 지니게 되는 불확실성. ‘환차손’뿐만 아니라 ‘환차익’의 발생 가능성까지 모두 포함한다.
 

실물ETF와 합성ETF

실물 ETF는 실제 자산을 보유하고 있는 상장지수펀드로, 주식, 채권, 원자재 등을 대표적으로 보유한다. 투자자는 해당 자산의 가치 변동에 직접적으로 노출되며, 자산의 가격 변동에 따라 ETF의 가격이 변동한다. 이러한 ETF는 실제 자산을 보유하고 있어 투자자들에게 실물 자산에 대한 투자 기회를 제공한다.
합성 ETF는 실제 자산을 보유하지 않고, 파생상품을 이용하여 기존 자산의 가치를 추적하는 상장지수펀드이다. 주로 선물이나 옵션과 같은 파생상품을 활용하여 원하는 자산의 가치를 모방한다. 이러한 ETF는 자산을 보유하지 않기 때문에 유동성이 높고, 레버리지 및 다양한 전략을 활용할 수 있으나, 파생상품 거래와 관련된 리스크가 존재한다.
 

구성종목 TOP10 (비중순%)

1 NVIDIA Corp 11.81%
2 Advanced Micro Devices Inc 8.93%
3 Broadcom Inc 8.91%
4 QUALCOMM Inc 7.88%
5 Intel Corp 5.74%
6 ASML Holding NV 4.42%
7 Micron Technology Inc 4.37%
8 Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd 4.33%
9 Applied Materials Inc 4.24% 10 Lam Research Corp 4.08%
 

상장이후 수익률

 

미래에셋자산운용 필라델피아 반도체 지수

 
2021년 4월 8일 상장 이후 3.22 시점까지 72.41배 성장했다. 24년 2월 8일 자 미래에셋 소식에 따르면, 전일 종가 기준 TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 ETF의 순자산은 1조 7587억 원을 기록했다. 순자산 1조 7500억 원을 넘긴 것은 이번이 처음이다. 2021년 상장 당시 140억 원이었던 것과 비교할 때 126배 증가했다. 국내 상장된 전체 반도체 투자 ETF 29개 종목 중 최대 규모이다.
 

투자에서 위험한 변수는, 시장이 아닌 나 자신

작년 10월 기업 사칭스미싱 사기를 당하고 나서 깨달았다. 이 세상은 맹수 굴이고, 내가 이 굴에 던져졌다는 것을. 한국은 사기 천국이라 할 정도로 피싱 범죄가 나날이 진화되고 있다. 나름 피싱 관련 범죄들을 많이 봤다 생각했는데 폰이 아닌 카톡 기업사칭스미싱에 걸렸다. '정신 차리지 않으면 분별력을 잃은 나 스스로 때문에 망하겠구나' 노동해서 꼬박꼬박 투자하여 쌓은 자산이 날아간다면 그건 나 자신의 무지나 조급함 때문일 것이다. 자산과 비례하여 스스로를 단련하자. 2000년 전 사도 베드로는 동역자들에게 주변에 우는 사자들이 득실 하니 깨어있으라 정신 차리라 경고했다. "근신하라 깨어라 너희 대적 마귀가 우는 사자 같이 두루 다니며 삼킬 자를 찾나니 베드로전서 5장 8-9절 " 투자의 세계도 이와 비슷하다. 세력, 사기꾼들, 피싱범들. 이 악랄한 사자들이 가면을 쓰고 다가와 내 자산을 낚아채 갈려고 호시탐탐 노리고 있다. 깨어있자~!!